ふるさと納税をしたいと思ってるけど
生命保険料控除がある場合の限度額って変わってくるの？
なんてお悩みではありませんか？
ここではふるさと納税の限度額に保険料控除が及ぼす影響をまとめています。
続きを読む ふるさと納税で保険料控除が及ぼす上限金額への影響を徹底解説
タグ: 年末調整
医療費控除は10万円だといくら戻る？金額はいくらからが得なの？
年度末のある日、会社の後輩が「医療費控除ってなんですか？お得になるって聞いたんですけど」と言ってきました。
僕は都内の中小企業で働いている普通のサラリーマンです。
数年前、ファイナンシャルプランナーの資格を取得したんですが、資格を生かしたことはなにもしていません。
特に起業したいからというわけでもなく、お金のことは何かと生活にかかわってくることだし、勉強しておいて損はないだろう、くらいに思っていました。
後輩は僕がファイナンシャルプランナーであることを誰かから聞いたのでしょう。僕は分かる範囲でね、と言って説明してあげることにしました。
「長くなるけど、しっかり聞いて少しでも税金が戻ってくるように勉強しよう」
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扶養で１３０万円超えてしまった場合の変化とデメリットを分かりやすく解説
「専業主婦だったけどパートを始めた」「子供が学校に
上がったから復職しようと思う」など、既婚者の女性が働きだす
タイミングは様々ですが、よく「130万円の壁」という言葉を耳にしませんか？
思いきり働きたい、家計の助けにしたい、
などの希望をもって働こうとしているときに
「でも、130万円を超えたらどうなるの？」
「扶養範囲内で働きたいけど、年収が130万円を超えてはダメってこと？」
などの疑問がでてきますよね。
復職や就職活動の前に、130万円の壁について詳しく知っておきたいですね！
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年末調整の保険料控除で契約者と支払者が違う異なる場合はどうなる？
年末の給料支払明細書の記載を見ると「年末調整」と書かれてありまして数千円ほど戻ってくる。
でも、これは翌年の確定申告で利用されてしまうので大事に保存する必要がある。
所が保険料にも影響があるかも知れないが知らなかったと思わせたくない所あるので大事だと思っているかも知れない。
特に契約者と支払いをするとは異なる所もあると感じられるのでどうなのか気になる所ある。
しかし、受取人が他人だったどうすべきなのか悩まれている人も多くいる
税金もかかってしまうのかと悩まれてしまうかも知れないと考えてしまう事もあると感じられている人も多い。
どうすればいいのかポイントを押さえながら書いていこうと思う。
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年末調整の保険料控除の用紙っていつどこで貰えるの？
年末調整の保険料控除の証明書が
届いたんだけど用紙っていつどこでもらえるの？
なんてお悩みえはありませんか？
保険料控除をすることによって
払いすぎた税金（所得税）が還付される可能性があるので
用紙がなくて手続きができなかった…
なんてことになりたくありませんよね。
ここでは、年末調整の用紙の入手先や時期についてまとめています。
年末調整の保険料控除の用紙ってどこでもらえるの？
年末調整は給料をもらっている人が
その年の生命保険料などの保険料の控除をうけることができる
手続きになります。
年末調整の保険料控除の用紙は
個人で用意する必要はありません。
10月ごろに加入している保険会社から
送られてくる証明書を元に
会社から配布される用紙に
記入をして会社に提出するという流れになります。
大手の会社だと１１月ごろには
人数が少ない会社の場合は１２月ごろに
会社から年末調整の用紙が配布されます。
ちなみに、私が勤めている会社では
毎年１１月ごろに税務署から年末徴収の書類が送られてくるのですが
昨年と人数の相違があって
用紙が足りないこともあるので
すぐに社員に配布はしません。
だいたい１２月に配布している感じになります。
また、11月には企業の経理事務員にむけて
年末調整のセミナーが開催されており
それに参加したあと、毎年配布しています。
そのセミナー会場で不足している
年末調整の用紙を追加でもらってきて
その後、社員に配布してあつめています。
（うちの会社の場合です）
それでも足りない場合や
職員から間違えたから用紙をもう１枚欲しいと言われて
予備がない場合は、税務署に取りに行っています。
この時期になると税務署にも
特設コーナーがあって用紙を自由に持って行けるように
なっているので
会社から配布される前に手に入れて
早く記入を済ませておきたいというのであれば
税務署に行けば用紙は手に入れることができますよ。
また、国税庁のHPからダウンロードすることもできますが
経理事務をしている私としては
1人だけ書類を保管することを考えると
紙質が違う用紙で提出されるとちょっとイヤです（汗）
参考までに国税庁のダウンロードページをリンクしておきますね。
年末調整の保険料控除ってどうやって手続きするの？
年末調整の用紙が会社から配布されたら
すでに手元に届いている生命保険料控除証明書を見て
用紙に記入をして計算していくことになります。
基本的に自分で計算して記入するのですが
うちの会社の場合は、わからない場合は
証明書のみ入れて置いてください、こちらで計算します、
という案内を入れています。
小さな会社だからできることだと思いますので
あなたは是非自分計算してみてくださいね。
字が細かくてイヤになりますが
年末調整の保険料控除申告書には計算方法が書いてありますし
字が小さいばっかりに
難しそうに感じますが、読んでみるとすごく単純です。
普通の社会人の大人が
読んで理解できないことはひとつも書いてないので
うちの社長は未記入で提出してくる人を
「やる気のない人」と判断していますね(^▽^;)
保険料控除の申告書の記入は
契約の情報や申請度か旧制度かの区分、
払った保険料の金額を記入していきます。
計算方法も嫁が普通にわかりますが
日本生命さんのこの計算ツールを使うとより簡単かと思います。
まとめ
年末調整で保険料控除の申告をするための用紙は
会社によって違いがありますが11月から12月に会社から配布されます。
自分でとってくることもできますが
会社でまとめて行う手続きですので会社から指示がくるまで
慌てずに待っていてもいいでしょう。
くれぐれも先に郵送されてくる保険料控除の証明書だけは
なくさないように保管しておいてくださいね。
再発行ができますが、年末になると再発行に時間がかかって
年末調整に間に合わず自分で確定申告することになっちゃいます。
確定拠出年金（かくていきょしゅつねんきん）の年末調整での書き方と必要書類を徹底解説！
日本の年金制度は三段階制度となっています。
一段目は20歳以上の全国民が加入する「国民年金」、二段目は公務員や会社員が加入する「厚生年金」と、自営業者などが任意で加入する「国民年金基金」、そして三段目には、従業員を対象として企業が運営している「企業年金制度」があります。
これに加えて、個人で積み立てする「確定拠出年金」が登場したのは
記憶に新しいですが、そもそもこの制度はどのようなものなのでしょう？
また、年末調整や確定申告の必要はあるのでしょうか？
続きを読む 確定拠出年金（かくていきょしゅつねんきん）の年末調整での書き方と必要書類を徹底解説！
年末調整の還付金っていつもどるのか戻ってくる時期を徹底解説
年末が近づくと公務員や会社勤めの方はほとんど、職場内で年末調整の用紙が配られると思います。
私は今の職場では年末調整を職場がやってくれますが、前職はフルタイムでも年末調整対象外だったので、わざわざ確定申告をしていました。
年末に市役所に行ったりと結構手間がかかる作業なので（今はネットでも行えますが）、職場で年末調整をしてもらえるのは働く上でとても楽で嬉しい特典だと思っています。
ところで年末調整と言えば、気になるのは正直なところ還付金ではないでしょうか？
戻るお金はあるのか？それはいつ戻ってくるのか？等、今回はこの、年末調整の還付金について気になる事を解決していきたいと思います。
続きを読む 年末調整の還付金っていつもどるのか戻ってくる時期を徹底解説
年末調整の保険料控除で契約者と支払者が違う場合の正しい申請方法と注意点は？
生命保険の控除証明書が保険会社から送られてくると、
ああ、もう年末調整の季節だなと、少ししみじみしてしまいます。
私も生命保険には加入してくるので、職場での年末調整にこの控除証明書が欠かせません。
ちなみに私の場合は独身時代から加入している保険なので契約者も支払者も自分自身です。
でも中には契約者は妻でも、実際の支払者は夫がしている、
という場合も結構多いことと思います。
契約者と支払者が違う時は、どのように申請するのが正しいのでしょうか。
申請後に「違っていた！」なんてことにならないように、詳しく知っていきましょう。
続きを読む 年末調整の保険料控除で契約者と支払者が違う場合の正しい申請方法と注意点は？
年末調整の寡婦控除の書き方で特別寡婦控除との違いや還付金の計算方法とは
年末調整の季節になると早く手続きしなくちゃ！と、
年末なのにさらに焦ってしまいます。
会社勤めならば職場に用紙を出すだけなのですが、
控除があると記入箇所が増えたり証明するものが
別途必要だったりと手間が多いですよね。
私も毎年、生命保険の控除をしているので、
生命保険会社から送られてくる証明書が届くと、
なくさないようにすぐ職場に持って行って準備しています。
控除といえば色々な種類がありますが、
一覧にある「寡婦控除」とは何なのか？還付金額はどれくらい？
など、くわしく紹介したいと思います。
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